LES RETRAITES : QUELLE STRATEGIE POUR LES DIRIGEANTS ?

VALEUR AJOUTEE

Comment optimiser mes droits auprès des régimes obligatoires ? Comment bâtir une stratégie facultative cohérente (Perp, Loi Madelin...) ? Sur ces questions difficiles mais capitales pour vos clients, il est délicat d'émettre un avis qui tienne compte de la réforme des retraites. Pourtant votre mission de conseil est essentielle car vous devez émettre un diagnostic personnalisé qui tienne compte du droit de l’entreprise et du patrimoine.

OBJECTIFS

• Savoir évaluer les droits à retraite selon la carrière du dirigeant et utiliser le Relevé Individuel de Situation (RIS).
• Savoir optimiser les droits acquis ou à acquérir auprès des régimes obligatoires.
• Savoir analyser les conséquences des choix juridiques sur le montant des droits futurs à retraite et de la réforme 2010.
• Savoir mettre en évidence les critères permettant de comparer les contrats complémentaires.

CONTENU

Comprendre et anticiper la baisse du montant des retraites

• Quel est le niveau de retraite procuré aujourd’hui (et demain) par les régimes obligatoires ? (salariés, TNS, conjoints)

• Comment optimiser sa retraite auprès des régimes obligatoires ? (âge, rachat de trimestres)

• Comment optimiser le cumul emploi retraite ?

Savoir bâtir une stratégie retraite facultative adaptée en déterminant quelles sont les conséquences au niveau des contrats Madelin et des contrats collectifs (contrats articles 39 et 83)

• Comment intégrer les nouveaux outils (PERP, PERCO) ?

• Quelle est la check-list des points à vérifier pour les contrats de retraite ?

PEDAGOGIE

Exposé, étude de cas, tests d'auto-évaluation, échange d'expériences, QCM de validation, support écrit.